ダイワ・ライフ・バランス50・・・ポートフォリオ・チェック vol.55



2022/5/17(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
ダイワ・ライフ・バランス50

3年リターン 6.2%/年
3年リスク 10.4%/年


(ポートフォリオ)基本配分

20% 先進国株式
30% 国内株
10% 先進国債券
40% 国内債券 

株式=20+30=50%、債券=10+40%=50%のポートフォリオ。また先進国資産=20+10=30%、国内資産=30+40%=70%。4資産でかつ国内資産が多い、伝統的な?ポートフォリオである。その結果、同じような株式50%のファンドでも、外国資産が多いファンドに比べてリスクがやや小さい。

リターンに大きな影響を与えるのは先進国株式20%、国内株式30%の部分。債券部分はもっと手堅く、残り50%すべて国内債券、あるいは50%すべて現金というのもありだろう。逆に50%すべて先進国債券でもいい。Hなし、Hあり25%ずつとかね。

そもそも、国内資産にどのぐらい投資したいのか、っていう話であり、国内資産:先進国資産=1:1でいいのなら、4資産均等型(すべて25%)でよい。外国資産を重視したいのなら、このファンドではなく、比較的最近に設定された8資産系のバランスファンドのポートフォリオを参考にした方が良い。

このファンドの運用管理費は0.22%とまずまず。つみたてNISAでも購入可能。ただし、運用管理費が同じ、またはもっと安いバランスファンドがたくさんあるので、じっくり吟味した方がよいだろう。

 →DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)・・・ポートフォリオ・チェック vol.50

 →ダイワ・ライフ・バランス30・・・ポートフォリオ・チェック vol.40


~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 18.6%/年 3年リスク 22.6
(国内リート系ファンド)
3年リターン 4.5%/年 3年リスク 32.5
(先進国債券H無)
3年リターン 3.8%/年 3年リスク 5.7
(先進国債券Hあり)
3年リターン -1.5%/年 3年リスク 5.1
(国内債券系ファンド)
3年リターン -0.9%/年 3年リスク 2.0

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