野村インデックスファンド・海外5資産バランス・・・ポートフォリオ・チェック vol.54



2022/5/10(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
野村インデックスファンド・海外5資産バランス
3年リターン 9.8%/年
3年リスク 17.8%/年


(ポートフォリオ)基本配分

17% 先進国株式
17% 新興国株式
33% 先進国リート
17% 先進国債券
17% 新興国債券

ポートフォリオの比率を整数%で記載してあるが、要は各資産についてそれぞれ全体の6分の1、先進国リートのみ6分の2、という配分。もっと言うと、株式が全体の3分の1、リートも3分の1、債券も全体の3分の1ってことだ。

ポイントは2点。

⓵日本資産を含まない。
②株式、債券、それぞれ先進国:新興国=1:1

したがって、数字上は単純な比率なのだが、非常にユニークな投資信託と言える。日本資産を含まない点も多少特徴的だが、それ以上に先進国:新興国=1:1というバランスがおもしろい。

株式については、一般的な比率よりも新興国株式への投資比率が高い、ということになる。債券についても同様。特に新興国債券はリスク資産に近いので、全体としてけっこう攻撃的なポートフォリオだと言える。

そういったポートフォリオが功を奏し、2022年に入って値を下げているバランスファンドも多い中、ほぼ横ばいをキープしている。もちろん、米株の下落の影響を抑え、外国リートの上昇を取り入れられたことは偶然だが、米株や米債券に偏りすぎない投資は参考にしてもいいかもしれん。

なお、このファンドの運用管理費は0.66%と割高だが、つみたてNISAでの購入、運用が可能だ。

 →ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)・・・ポートフォリオ・チェック vol.51

 →ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券)・・・ポートフォリオ・チェック vol.37


~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 21.3%/年 3年リスク 22.3
(国内リート系ファンド)
3年リターン 5.5%/年 3年リスク 32.6
(先進国債券H無)
3年リターン 4.0%/年 3年リスク 5.7
(先進国債券Hあり)
3年リターン -1.9%/年 3年リスク 5.0
(国内債券系ファンド)
3年リターン -1.0%/年 3年リスク 2.0

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