たわらノーロード 最適化バランス(成長型)・・・ポートフォリオ・チェック vol.49


2022/3/15(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
たわらノーロード 最適化バランス(成長型)
3年リターン 5.4%/年
3年リスク 14.2%/年


(ポートフォリオ)基本資産配分
22% 先進国株式
3% 新興国株式
22% 国内株式
4% 先進国リート
12% 国内リート
5% 先進国債券
19% 先進国債券(Hあり)
5% 新興国債券
8% 国内債券

『たわらノーロード 最適化バランス』シリーズ5本のうち、2番目にリスクが大きいファンドだ。株式47%、リート16%、債券37%。リスク資産が大きめのポートフォリオだ。

先進国株式と国内株式が同じ比率で株式の主役、リートの主役は国内リート、債券の主役は先進国債券。それぞれにおいて偏りがあるのが興味深い。

シンプル化して真似するなら、先進国株式25%、国内株式25%、Jリート15%、先進国債券(Hあり)35%、ぐらいかな。

逆にさらなる分散効果を狙うなら、新興国株式の比率を上げて、さらにゴールドを10%ぐらい含めるとおもしろそう。

『たわらノーロード 最適化バランス』シリーズの運用管理費は0.55%。『たわらノーロード バランス』シリーズの0.242%の倍以上。そこがネック。

それでもこのバランスが好きな人は、つみたてNISA等を利用して購入してみるのもアリだ。

 →たわらノーロード 最適化バランス(積極型)

 →たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)

 →たわらノーロード 最適化バランス(安定型)

 →たわらノーロード 最適化バランス(保守型)

~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 19.0%/年 3年リスク 21.9
(国内リート系ファンド)
3年リターン 4.3%/年 3年リスク 32.4
(先進国債券H無)
3年リターン 2.7%/年 3年リスク 5.5
(先進国債券Hあり)
3年リターン 0.4%/年 3年リスク 4.8
(国内債券系ファンド)
3年リターン -0.6%/年 3年リスク 2.0

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