eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)・・・ポートフォリオ・チェック vol.48

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2022/3/8(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
3年リターン 5.3%/年
3年リスク 9.9%/年


(ポートフォリオ)基本資産配分
16% 先進国株式
4% 新興国株式
13% 国内株式
6% 先進国リート
4% 国内リート
15% 先進国債券
4% 新興国債券
38% 国内債券 

『eMAXIS 最適化バランス』シリーズ5本のうち、2番目にリスクが小さいファンドだ。株式33%、リート10%、債券57%・・・絶妙?のバランスだね。株式は先進国多め、債券は国内債券多め、古いポートフォリオと新しいポートフォリオの融合とも言える。

3地域の分配は、先進国資産が37%、新興国資産が8%、国内資産が55%。明らかに国内資産が多い。安定感はありそうだ。これをプラスと取るかマイナスと取るかは人それぞれだろう。

プラスと取るのなら、もっと明確に先進国株式&債券各15%、国内株式&債券各30%、国内リート10%、ぐらいで良くない?分散効果が減るが、安定感を大切にするなら、新興国は外してもいいかも。

マイナスと取るなら、先進国株式&債券各25%、新興国株式&債券各10%、国内株式&債券各5%、先進国リート10%、国内リート10%ぐらいでどうか。例えば「世界株式」なんかの比率に少し近い。あんまり日本に期待していない人は(苦笑)こんな感じか。

このシリーズがおもしろいのは、ただ株式や債券の比率が変わるだけじゃなく、3地域(先進国、新興国、日本)の資産比率がそれぞれで異なる点。興味がある人は、他のシリーズもチェックしてみよう!

 →eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)

 →eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)

 →eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)

 →eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)

~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 19.1%/年 3年リスク 21.9
(国内リート系ファンド)
3年リターン 4.5%/年 3年リスク 32.4
(先進国債券H無)
3年リターン 3.0%/年 3年リスク 5.4
(先進国債券Hあり)
3年リターン 1.2%/年 3年リスク 4.7
(国内債券系ファンド)
3年リターン -0.4%/年 3年リスク 2.0

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