世界経済インデックスファンド・・・ポートフォリオ・チェック vol.1

2021/3/24（水）

水曜日はポートフォリオのコーナーっ！！既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ！

（ポートフォリオ）基本
31％ 先進国株式　　　　　　　
5％　国内株式
16％ 新興国株式
29％ 先進国債券（H無）　　　
4％　国内債券
14％ 新興国債券（H無）

多少誤差はあるが、基本的には株式：債券が1：1のポートフォリオ。地域別の比率は、先進国：新興国：国内＝6：3：1。一般的な全世界株式ファンドのポートフォリオに比べて、新興国の比率が高いのが特徴。

近々の新興国株式や新興国債券のリターンが今一歩だからか、ファンド全体のリスクが高い割にリターンが伸びていないのは少し気になるね。

ただし過去の値動きは未来の値動きを保証しない。新興国への投資に重きを置きたいのなら、このファンドの比率を参考にしてみるのも一つの手だと思う。

このファンドそのものは、運用管理費が0.55％。ちょっと高いが、つみたてNISAで購入可。

～目安～
（S＆P500系ファンド）
3年リスク 23　3年リターン 15％/年
（先進国債券H無）
3年リスク 5.8　3年リターン 3.9％/年
（先進国債券Hあり）
3年リスク 4.5　3年リターン 2.1％/年
（国内債券系ファンド）
3年リスク 2　3年リターン 0.2％/年