VIVA!!つみたて投資(55)


2022/2/2(水)

水曜日は「VIVA!!つみたて投資」!!インデックスでパッシブな投資信託のつみたて投資の成績を紹介。

※すべて今朝のデータ

2018年1月から毎月末1万円積立

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
48万円→77万7千円
リターン 62%(先週比+5%)

eMAXIS Slim新興国株式インデックス
48万円→57万6千円
リターン 20%(先週比±0%)

iFree日経225インデックス
48万円→57万7千円
リターン 20%(先週比±0%)

Smart-i Jリートインデックス
48万円→53万4千円
トータルリターン 11%(先週比+2%)

Smart-i 先進国リートインデックス
48万千円→63万7千円
リターン 33%(先週比+2%)

SMT ゴールドインデックス・オープン(H有)
48万円→54万3千円
リターン 13%(先週比-3%)

eMAXIS Slim先進国債券インデックス
48万円→51万2千円
リターン 7%(先週比±0%)

全体的に横ばいから若干上がった。ただ、先週上げたゴールドは下がっているね。まあ、こんなもの。全く一緒に動くようでは分散投資している意味はないからね。

忘れないで・・・分散投資

上記7ファンドの年ごとのリターンは以下のようになっている。

年によって結果が全然違う。目先のリターンのみで判断するのはおススメしない。基本は長期分散投資だ!!

2000年1月から毎月末1万円積立

以下の2ファンドは運用管理費が高いので、今から買うのは・・・ただし長期運用されているので、データとして紹介する。

(MSCIセレクト) コクサイP
 ~先進国株式系の投資信託~
264万円→782万円
リターン 196%(先週比+9%)

インデックスマネジメントファンド225
 ~日経平均系の投資信託~
264万円→612万円
リターン 132%(先週比±0%)

先進国株式が反発し、先週比+9%で30万円近く増えた。分母が大きいとこうなるがビックリしないように。ちなみに元本100%に対する比率が+9%というだけで、資産額全体に着目すると先週の287%から296%に増えた、すなわち約3%増である。