DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)・・・ポートフォリオ・チェック vol.2




2021/3/31(水)

水曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)
3年リスク 3.4
3年リターン 2.5%/年


(ポートフォリオ)基本
5% 先進国株式
10% 国内株式
25% 先進国債券  
60% 国内債券         
5% 短期金融資産

超安定のファンド。インデックスバランスファンドだが、「投資のソムリエ」に近いイメージ。定期預金+αを目指す人向けだろう。ポートフォリオ的には65%を占める国内債券+短期金融資産が安定の肝。

ただし、それらはほとんどリターンを生まないから、その65%を現金で置き換え、残りの35%を低コストのインデックスファンドで代用すれば、より低コストでほぼ同様の運用が可能かもしれない。

さらに海外債券をも現金で置き換えれば、日本株式5%、先進国株式5%、現金90%という究極?のポートフォリオになる。

~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リスク 23 3年リターン 17%/年
(先進国債券H無)
3年リスク 5.8 3年リターン 4.2%/年
(先進国債券Hあり)
3年リスク 4.5 3年リターン 2.2%/年
(国内債券系ファンド)
3年リスク 2 3年リターン 0.2%/年