VIVA!!つみたて投資(54)


2022/1/26(水)

水曜日は「VIVA!!つみたて投資」!!インデックスでパッシブな投資信託のつみたて投資の成績を紹介。

※すべて今朝のデータ

2018年1月から毎月末1万円積立

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
48万円→75万3千円
リターン 57%(先週比-10%)

eMAXIS Slim新興国株式インデックス
48万円→57万7千円
リターン 20%(先週比-4%)

iFree日経225インデックス
48万円→57万8千円
リターン 20%(先週比-5%)

Smart-i Jリートインデックス
48万円→52万2千円
トータルリターン 9%(先週比-4%)

Smart-i 先進国リートインデックス
48万千円→62万2千円
リターン 31%(先週比-5%)

SMT ゴールドインデックス・オープン(H有)
48万円→55万6千円
リターン 16%(先週比+2%)

eMAXIS Slim先進国債券インデックス
48万円→51万2千円
リターン 7%(先週比±0%)

株式やリートはリターンが4%~10%程度下がった。ひえーっ・・・て言わないのが長期つみたて投資。短期的な値動きは一切気にしない。

そんな中、若干値上がりしているゴールドを見ると安心するね。分散投資の利点のひとつは、精神的な安定感を得られること、でもある。

忘れないで・・・分散投資

上記7ファンドの年ごとのリターンは以下のようになっている。

年によって結果が全然違う。今年はゴールドが好調だからといって、金ばっかり買うことはおススメしない。長期的な視点で分散投資を!

2000年1月から毎月末1万円積立

以下の2ファンドは運用管理費が高いので、今から買うのは・・・ただし長期運用されているので、データとして紹介する。

(MSCIセレクト) コクサイP
 ~先進国株式系の投資信託~
264万円→758万円
リターン 187%(先週比-19%)

インデックスマネジメントファンド225
 ~日経平均系の投資信託~
264万円→613万円
リターン 132%(先週比-10%)

先週と比べればかなり資産額が減ったが、それでも原資264万円から考えれば相当増えている。そう考えるべし。