eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)・・・ポートフォリオ・チェック vol.43


2022/1/25(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)
3年リターン 13.1%/年
3年リスク 19.1%/年


(ポートフォリオ)
33% 先進国株式   
30% 新興国株式  
28% 国内株式  
3% 先進国リート
2% 国内リート 
2% 新興国債券
1% 先進国債券
1% 国内債券  

『eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)』を紹介する。『eMAXIS 最適化バランス』シリーズ5本の中でもっともリスク&リターンが高いファンドだ。運用管理費は0.55%。少し高いね・・・

株式が91%、リートが5%、債券が4%。小さな割合だが、債券のうち新興国株式が半分。つまり、ほぼリスク資産と言えるファンド。それでも僅かながら抑えが効いて、3年リスクは19.1。

このファンドは極端だが、たとえわずかでもリートや債券に分配投資しておくというのはベターだと思う。もっといえば、ゴールドや仮想通貨などにも、少しでいいので振り分けておくとなおいいんじゃないか。

ただその一方で、ほぼ先進国株式:新興国株式:国内株式=1:1:1のファンドだから、『eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)』で代用してもいいような気がする。3年リターンは13.7、3年リスクは19.3、運用管理費は0.1144%・・・こっちのほうがいいんじゃん(苦笑)。

ということで『eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)』を紹介した。『eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)』での代用についても触れたが、そうは言っても局面によっては差が出るだろう。つみたてNISAで購入可能だから、この絶妙なポートフォリオに乗っかてみるのも楽しそうだ。

 →最適化バランス(マイフォワード)
 →最適化バランス(マイミッドフィルダー)
 →最適化バランス(マイゴールキーパー)

~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 22.7%/年 3年リスク 21.5
(国内リート系ファンド)
3年リターン 4.8%/年 3年リスク 32.4
(先進国債券H無)
3年リターン 4.1%/年 3年リスク 5.4
(先進国債券Hあり)
3年リターン 1.6%/年 3年リスク 4.7
(国内債券系ファンド)
3年リターン -0.1%/年 3年リスク 1.9