ダイワ・ライフ・バランス30・・・ポートフォリオ・チェック vol.40


2022/1/4(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
ダイワ・ライフ・バランス30
3年リターン 6.0%/年
3年リスク 6.3%/年


(ポートフォリオ)
10% 先進国株式
20% 国内株式  
15% 先進国債券
55% 国内債券    

今まで紹介してなかったんだね。2005年6月設定の長寿ファンド。ひと昔前のポートフォリオという感じもするが、リスクを抑えながら安定したリターンが期待できるファンドだ。

株式が30%(10%+20%)、債券が70%(15%+55%)。あるいは先進国資産が25%(10%+15%)、国内資産が75%(20%+55%)とも言える。

この比率が好きなら、『ダイワ・ライフ・バランス30』に直接投資すればよい。運用管理費が0.198%でつみたてNISAで購入可能だから、問題はないだろう。

一方で国内資産の比重が大きい、いかにも古いポートフォリオが気になるなら、国内資産と先進国資産を入れ替えたらどうだろう。先進国株式20%、国内株式10%、先進国債券55%、国内債券15%。リスクが少し大きくなるだろうが、リターンがもっと期待できそうだ。

さらに言うなら、国内債券はあまり期待ができないので、全部先進国債券にしたらどうか。先進国株式20%、国内株式10%、先進国債券70%、これなら分かりやすいね。

あるいは新興国株式とゴールドを加え、さらにリスクを取りながら債券をカットし、先進国株式20%、国内株式10%、新興国株式10%、ゴールド10%、現金50%、というのはどうだろう。原型がなくなってきたが・・・

ということで、今回は『ダイワ・ライフ・バランス30』のポートフォリオをチェックした。安定感を重視するならオリジナルのポートフォリオを参考にすればいいし、国内資産が多いと思うなら先進国資産の比率を増やしてみると良いだろう。

~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 27.7%/年 3年リスク 21.8
(国内リート系ファンド)
3年リターン 9.0%/年 3年リスク 32.2
(先進国債券H無)
3年リターン 4.5%/年 3年リスク 5.5
(先進国債券Hあり)
3年リターン 2.1%/年 3年リスク 4.6
(国内債券系ファンド)
3年リターン 0.1%/年 3年リスク 2.0

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