VIVA!!つみたて投資(50)




2021/12/29(水)

水曜日は「VIVA!!つみたて投資」!!インデックスでパッシブな投資信託のつみたて投資の成績を紹介。

※すべて今朝のデータ

2018年1月から毎月末1万円積立

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
47万円→81万円
トータルリターン 72%

eMAXIS Slim新興国株式インデックス
47万円→57万千円
トータルリターン 21%

iFree日経225インデックス
47万円→60万8千円
トータルリターン 29%

Smart-i Jリートインデックス
47万円→55万8千円
トータルリターン 19%

Smart-i 先進国リートインデックス
47万円→66万千円
トータルリターン 41%

SMT ゴールドインデックス・オープン(H有)
47万円→53万8千円
トータルリターン 14%

eMAXIS Slim先進国債券インデックス
47万円→51万3千円
トータルリターン 9%

好調な相場と、投資信託特有の時間的なズレによって、先週よりも大幅にリターンが上昇。「つみたて」なので今すぐ現金化するものではないが、増えているのを見るのは楽しい!

忘れないで・・・分散投資

上記7ファンドの年度別リターンは以下のようになっている。

年によって結果が全然違う。したがって現在、先進国リートが好調だからといって、先進国リートだけに集中投資することはおススメしない。自分の好みのポートフォリオで分散投資を!!

2000年1月から毎月末1万円積立

以下の2ファンドは運用管理費が高いので、今から買うのは・・・ただし長期運用されているので、データとして紹介する。

(MSCIセレクト) コクサイP
 ~先進国株式系の投資信託~
263万円→825万円
トータルリターン 214%

インデックスマネジメントファンド225
 ~日経平均系の投資信託~
263万円→655万円
トータルリターン 149%

長期につみたてていると、1週間で10万円の増減とか当たり前だね。もちろんパーセンテージは変わらないし、あまり金額の増減にはこだわりすぎないほうがいいね。