ベトナム・ASEAN・バランスファンド・・・ポートフォリオ・チェック vol.35




2021/11/30(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
ベトナム・ASEAN・バランスファンド
3年リターン 13.6%/年 3年リスク 14.3


(ポートフォリオ)
62% ベトナム株式       
26% ASEAN地域債券
12% 現金   

今日はかなりマニアックなチョイス。3年シャープレシオが1近くある優秀なファンドだが、細かいところを真似する必要はないだろう。ちなみにASEAN地域債券とは、インドネシア、マレーシア、フィリピン、シンガポール、タイの債券。

このポートフォリオから参考にできる点が2点ある。ひとつ目は、現金まで含めてポートフォリオを考えるという点。例えば毎月1万円を投資信託に積み立て投資する一方、毎月1万円を定期預金にも積み立てしている人は、「毎月2万円を投資、内50%が投資信託、残り50%が現金」と考えていいわけだ。

もっと抽象化すると、投資対象の種類によってリスクを管理するだけでなく、投資額によってリスクを管理するという考え方。たとえ株式のみに投資していたとしても、その10倍の現金を保有しているのなら、リスクは抑制されていると言えるよね。

2点目は、株式はベトナムだけなのに対して、債券にはベトナムが含まれていない点。良し悪しはともかく、発想としておもしろい。例えば株式は日経平均のみ、債券は先進国債券(除く日本)のみ、というポートフォリオがあってもいいわけだ。私が過去に「リートはJリートだけ持つ」という発想を紹介したことがあるが、似たような考え方かもしれない。

ということで、今回は『ベトナム・ASEAN・バランスファンド』のポートフォリオについて紹介しました。今回はあくまでもポートフォリオの勉強ということで、このファンドを紹介しました。あしからず。


~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リターン 23.5%/年 3年リスク 22.4
(国内リート系ファンド)
3年リターン 8.7%/年 3年リスク 32.2
(先進国債券H無)
3年リターン 4.3%/年 3年リスク 5.6
(先進国債券Hあり)
3年リターン 2.7%/年 3年リスク 4.6
(国内債券系ファンド)
3年リターン 0.4%/年 3年リスク 2.0