Smart-i 8資産バランス 安定成長型・・・ポートフォリオ・チェック vol.33


2021/11/16(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
Smart-i 8資産バランス 安定成長型
3年リスク 12.5 3年リターン 9.5%/年


(ポートフォリオ)
37% 先進国株式    
6% 新興国株式
6% 国内株式
6% 先進国リート
3% 国内リート
17% 先進国債券(Hあり)
4% 先進国債券(Hなし)
3% 新興国債券
17% 国内債券
1% 現金     

上記ポートフォリオは10資産から成る。たわらノーロードバランスと同じように細かいポートフォリオで、その比率が商品の質を決定する。今回の『Smart-i 8資産バランス 安定成長型』は、大雑把にいうと株式:リート:債券=5:1:4になっている。また、リート、新興国債券、Hなし先進国債券をリスク資産と考えると、リスク資産:安全資産=67:33=2:1 だ。

そこそこリスクを取っているバランスファンド、ということになろうか。世界株式:Jリート:世界債券(Hあり):国内債券=50:10:20:20と見なせば、4つのファンドで代用できるね。あるいは世界株式:Jリート:現金=5:1:4としてもいいかも。なお、リートをすべてJリートにしたのは何となく株式との相関係数が低そうだから。先進国リートも好みで加えればよい。

3年リスクは12.5。株式:債券=5:5のファンドに比べると若干リスクが大きい気もするが、リターン年率9.5%、シャープレシオは0.79とまずまず。運用管理費が0.198%で、つみたてNISAで購入可能であるから、必要ならこのファンドそのものを保有したのでかまわんだろうね。

ということで、今回は『Smart-i 8資産バランス 安定成長型』のポートフォリオについて紹介しました。興味がある人は詳細についてチェックしておこう!!



~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リスク 22.6. 3年リターン 20.1%/年
(国内リート系ファンド)
3年リスク 32.2 3年リターン 9.5%/年
(先進国債券H無)
3年リスク 5.6 3年リターン 4.5%/年
(先進国債券Hあり)
3年リスク 4.6 3年リターン 3.0%/年
(国内債券系ファンド)
3年リスク 2.0 3年リターン 0.5%/年

サイフもココロもハッピーに!ちょびリッチ