eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)・・・ポートフォリオ・チェック vol.29


2021/10/19(火)

火曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!

今週のばらんすふぁんど
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
3年リスク 11.6 3年リターン 8.0%/年


(ポートフォリオ)
20% 先進国株式
8% 新興国株式
17% 国内株式
9% 先進国リート
6% 国内リート
4% 先進国債券
8% 新興国債券
28% 国内債券        

『eMAXIS 最適化バランス』は5種類あるが、その真ん中。いわゆる標準タイプだね。国内債券が多い古典的な部分と、先進国株式が厚く、リートもけっこう入っている新しい部分とを併せ持つファンド、かな。ヘッジは無し。

株式45%、リート15%、あわせてリスク資産60%。で、債券は40%。ただし新興国債券が8%入っているので、そこそこ攻撃的なファンドとも言えそうだ。それにしても先進国債券:新興国債券=1:2というのはユニークだね。

リートや新興国債券が多いのが特徴なので、このポートフォリオを思いっきり抽象化して、先進国株式:新興国株式:国内株式:先進国リート:国内リート:新興国債券=1:1:1:1:1:1、すなわち変則6資産均等バランスファンドを作ってみるのはどうだろう。攻撃的ではあるが、ややマイルドで、やや分散が効いてそう。

あるいは債券部分にのみ着目して、先進国債券:新興国債券:国内債券=10%:20%:70%という、変則世界債券ファンドを作るのはどうか。地味ながら安定したリターンが期待できたりして。

ということで、普通っぽくて普通じゃない感じのポートフォリオでした。部分的に参考にしてみるとおもしろそう。なお、『eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)』自体は、運用管理費0.55%が微妙も、つみたてNISAで購入可能。興味がある人はどうぞ。


~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リスク 22.6. 3年リターン 19.6%/年
(国内リート系ファンド)
3年リスク 32.2 3年リターン 10.1%/年
(先進国債券H無)
3年リスク 5.6 3年リターン 4.8%/年
(先進国債券Hあり)
3年リスク 4.6 3年リターン 3.0%/年
(国内債券系ファンド)
3年リスク 2.0 3年リターン 0.6%/年