VIVA!つみたて投資(38)


2021/9/22(水)

先週までは火曜日と金曜日にダラダラと書いていた「VIVA!つみたて投資」を今週から水曜日に集約!インデックスでパッシブな投資信託のつみたて投資の成績を紹介。

まずはネット証券ユーザーの間で定番の投資信託『eMAXIS Slim米国株式(S&P500)』『eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)』『eMAXIS Slim先進国株式インデックス』から

2018年710月から毎月末1万円ずつ積み立て投資

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
今日までのつみたて金 35万円
今日の資産額 48万9千円
トータルリターン 40%

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
今日までのつみたて金 35万円
今日の資産額 46万8千円
トータルリターン 34%

eMAXIS Slim先進国株式インデックス
今日までのつみたて金 35万円
今日の資産額 47万8千円
トータルリターン 37%

月曜日の株価急落でそれぞれの基準価額が下がったため、リターンに影響が出ているね。

続いて、設定の古い「先進国株式」「日経平均」「新興国株式」のファンド。長いデータを取るために古いファンドを選んでいるが、運用管理費が高く、おすすめはできないのでファンド名は伏せておくね。

2008年4月から毎月末1万円ずつ積み立て投資

①先進国株式系の投資信託
今日までのつみたて額 161万円
今日の資産額 406万円
トータルリターン 152%

②日経平均系の投資信託
今日までのつみたて額 161万円
今日の資産額 376万円
トータルリターン 133%

③新興国株式系の投資信託
今日までのつみたて額 161万円
今日の資産額 259万円
トータルリターン 61%

株価急落の影響は、トータルリターンの数字だけ見ると小さく見える。しかし3つのファンドとも、資産額が1週間で10万円以上減っている。売る時のタイミングって大事だよね・・・

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